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  2019年,中华人民共和国成立70周年。

客户crm管理系统(长城crm客户管理系统)

  70年,中国社会气象万千、硕果累累;70年,四川发展突飞猛进、日新月异。

  70年,中国金融事业渐入佳境,成为世界金融体系不可或缺的重要力量;70年,四川金融实力逐步壮大,多项指标在中西部领先。

  2010年11月28日,四川这片经济沃土迎来了省内唯一一家由川企控股的信托公司——四川信托有限公司(以下简称“四川信托”)。开业后,四川信托立足四川、面向全国,以“资产管理、投资银行、财富管理”为核心业务,横跨工商企业、证券投资、基础产业、房地产等多个领域,稳步推进债权信托、股权信托、标品信托、同业信托、财产信托等业务,业务团队遍布全国20多个重点城市,累计管理信托资产规模逾1.7万亿元。

  回望9年发展之路,四川信托在朝着一流资产管理机构目标迈进的同时,以支持省内经济发展为己任,以服务实体经济为导向,主动应对经济环境和市场变化,积极贯彻落实国家各项政策,集“资源配置者、财富管理者、风险把控者、社会守望者”多种角色于一身,通过合规经营及专业化的财富管理形成了可持续的商业盈利模式,走出了一条富有川信特色的发展之路。

  资源配置者——发挥金融功能,助力实体经济发展

  作为“四大金融支柱”之一,中国信托业栉风沐雨四十载,在优化金融资源配置、支持社会再生产、促进社会主义市场经济发展、带动居民财富增长等方面发挥了重要作用。截至2019年三季度末,我国信托资产规模为21.99万亿元,是仅次于银行业的第二大金融行业。

  经济是肌体,金融是血脉,两者共生共荣。跨市场的资本运作以及多元化的金融工具,使得信托业具有服务实体经济的天然优势。四川信托自成立之日起,便积极引导资金入川,要求所有信托项目募集户均在省内开立,做精做优传统信托业务,主动对接全国、全省重大战略实施,支持天府新区、攀西战略资源创新开发试验区、川渝合作示范区等功能区建设,助力一带一路、京津冀一体化、长江经济带建设,为符合国家战略和地方发展需求的基础建设积极提供金融服务,努力促进国民经济平稳健康发展。

  此外,四川信托充分运用信托跨市场、跨领域、多渠道配置资源的独特优势,发展投贷联动、产业链金融、供应链金融,大力支持国家供给侧改革,推动产业转型升级,支持乡村振兴、现代农业,促进区域协调发展。

  仅在2018年,四川信托就积极响应国家战略,投向实体经济领域资金规模逾1600亿元。开业9年来,四川信托累计投向实体经济领域的资金规模逾9700亿元,累计实现利润总额近百亿,纳税总额超50亿,多项经营指标进入行业前列。

  2019年,为进一步提升金融服务实体的质效,四川信托再度进行了有益探索。5月21日,四川信托与包括中国建设银行四川省分行、四川省农村信用社联合社、招商银行成都分行、中国华融资产管理股份有限公司四川省分公司、中国长城资产管理股份有限公司四川省分公司、中国东方资产管理股份有限公司四川省分公司、中国信达资产管理股份有限公司四川省分公司等在内的四川省内重点金融机构签署了战略合作协议,旨在通过全方位、深层次、多角度的精诚合作,进一步拓宽合作领域,形成银信、信企联动模式,共同肩负起支持实体经济发展,维护金融事业稳定的使命和重任。

  据悉,四川信托未来将围绕国家西部金融中心建设、天府新区及四川自贸区建设,积极拓展房地产、资本市场、康养产业、教育产业、消费及旅游等领域信托业务,致力打造成国家西部金融中心的标杆企业,力争各项指标进入信托行业前列,逐步发展成为国内一流的资产管理机构。

  财富管理者——引领专业创新,聚焦私人财富管理

  中国财富管理市场已经迎来一个新时期。

  改革开放以来,伴随着国力的强盛和社会财富的积累,我国居民手中的资产保持着快速增长的态势,财富管理意识和需求也在不断提升,信托理财获得了高净值客户越来越多的认可。此外,随着资管新规落地实施以及金融业态的不断创新,信托业顺应市场导向,从居民财富增长中探寻新的业务空间,已是大势所趋。

  作为国内领先的私人财富管理机构,四川信托的经营理念是通过挖掘更深层次的客户需求,为客户提供多元化、个性化、一站式的资产配置与财富管理解决方案,而不是仅仅停留在“财富保值增值”层面。

  近年来,四川信托坚持以客户关系为核心,以服务体验为主线,以集专业化资产管理平台、开放式服务生态平台、私人财富定制管理平台、财富科技管理平台为一体的“锦绣财富”为财富管理服务载体,为高端机构及个人客户提供专业化、多元化的定制服务,实现了私人财富的有效管理。四川信托于2016年初组建设立的“锦绣家族办公室”,主要面向超高净值客户提供全方位财富管理和家族传承服务,已在国内私人财富管理领域形成了具有川信特色的品牌属性。

  数据显示,截至2018年末,四川信托已服务个人高净值客户逾30000个,机构客户近3000家,全年销售产品规模541.28亿元,为客户创造收益260.32亿元。而在9年的发展历程中,四川信托为社会投资人创造的收益已超过1500亿元。

  面对信息化浪潮,四川信托全面拥抱金融科技,在2019年推出了基于云计算的智能互联系统“锦绣云财富APP”。这是一个一站式、多功能的系统,集便捷开户、产品展示、一键购买、线上双录、线上合同签署、信息资讯、私人定制、锦绣俱乐部、锦绣家族办公室等管理服务于一身,在客户现金管理、信托购买、支付服务和资金归集等功能间实现了无缝衔接。此外,这也是四川信托内部营销的一个CRM(客户关系管理)管理系统,可实现四川信托产品销售模式由传统线下资源型销售向新型线上拓展型与传统方式相结合的方向发展。

  风险把控者——主动放缓脚步,提前筑牢风控防线

  对于金融业而言,安全性、流动性、效益性三性统一,防范和控制风险是金融工作永恒的主题。近年来,国内外经济环境愈加复杂,金融风险事件频发,相关报告和中央经济工作会议明确强调了坚决打好防范化解金融风险攻坚战,优化金融生态,保障金融安全的要求。

  自扬帆起航那天起,四川信托就深知,严苛的风险控制和合规管理是可持续发展的核心动力和根本保障。成立至今,该公司恪守“风险第一、效益第二”的经营理念,立足于建设主动合规、长效合规的机制,坚持党建引领,审慎展业,全面提升信托业务服务水平的同时,也将依法合规经营视为不可逾越的底线。

  于是看到,从2014年起,在不少同业仍在狂飙突进之时,四川信托却主动放缓发展步伐,重新制定经营战略,从追求快速扩张转向追求稳健发展,全力保障客户资产安全,打造坚实的内部经营壁垒。

  为确保各项业务持续、稳健、规范、健康发展,四川信托构筑了覆盖业务全流程的多重风控防线,采用自上而下的分级授权体系,形成了“全员参与、流程管理、立体监督”的内控体系,不断健全事前防范、事中控制、事后监督的全程风险管理分段责任制。

  实践证明,四川信托坚持的经营理念是正确且可持续的。截至2018年末,四川信托累计管理信托资产规模逾1.7万亿,所有项目均平稳兑付。

  社会守望者——发展慈善信托,履行企业社会责任

  近年来,随着中国经济高速发展,慈善信托走上台前,将金融资源与社会需求进行有效对接,逐渐成为推动我国慈善事业持续健康有序发展的重要力量。

  在四川信托看来,慈善信托作为一种新型资产管理模式,不但是发展慈善事业的优秀平台之一,也是履行企业社会责任的卓越途径。作为慈善信托的先行者与探路者,2016年,四川信托成立了《慈善法》颁布后四川首只慈善信托——“锦绣未来慈善信托”,资金全部投向我国贫困山区及留守儿童。截至目前,四川信托已累计成立8单慈善信托,位居全国前列。

  结合自身的金融优势,四川信托通过直接贷款、收费权、收益权等多种形式增加对贫困区县的信贷投放,引导社会资金流向贫困区县。截至2019年9月末,四川信托对四川银行业结对帮扶的88个贫困区县投放的资金存量规模为25.21亿元,惠及四川省内多个贫困地区。

  除了运用金融工具外,四川信托常年坚持开展扶贫赈灾、捐资助学、尊老护幼等公益行动,播撒爱与希望。2017年,四川信托为对口扶贫的康定市量身定制了“贫困家庭收入增长奖励计划”和“青少年教育促进计划”,通过教育捐赠、贫困户帮扶、金融咨询宣传、人才支持等方式合计投入100余万元慈善资金,对水桥村贫困家庭和学生进行奖励。

  2018年,水桥村在四川信托的帮扶下正式脱贫摘帽,上述“两个计划”也入选了2019中国企业社会责任优秀案例库。然而,四川信托并未就此止步,2019年进一步拓宽扶贫范围及要素,增设“乡村振兴计划”,将“两个计划”变成了“三个计划”,继续以慈善情怀扶危助困。

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